1. La empresa acepta y conserva los datos
personales del cliente de conformidad
con la legislación en materia de protección de datos y en materia de lucha contra
el blanqueo de capitales. El cliente acepta que la compañía tiene derecho a
almacenar, procesar y utilizar los datos personales del cliente para cumplir
con sus obligaciones en virtud de este Acuerdo, incluso para regular las relaciones
con el Cliente, mantener la cuenta comercial del Cliente y reembolsar los montos
a pagar, revisar las aplicaciones del cliente, realizar evaluaciones de riesgo,
cumplir con los requisitos reglamentarios, analizar y mejorar el producto.
2. El Cliente expresa su consentimiento para
la divulgación de información en caso de que:
2.1. En el marco de esta Política:
2.2 Requerido por la ley u ordenado por un
tribunal competente:
2.3. Autoridades pertinentes con el interés
de investigar o prevenir el fraude, el lavado de dinero u otras actividades ilegales:
2.4. Agencias de historial crediticio y
prevención de fraude. proveedores de servicios de autenticación de terceros, bancos
y otras instituciones financieras para verificación de crédito, prevención de fraude,
anti-lavado de dinero, identificación o debida diligencia del Cliente. Para ello,
podrá consultar los datos del Cliente en cualquier base de datos (gubernamental u otra)
a la que tenga acceso. También pueden utilizar los datos del Cliente en el futuro para
ayudar a otras empresas con controles similares. La empresa mantiene un protocolo de
solicitudes. Así como otros proveedores de servicios que crean, mantienen o promueven
bases
de datos (electrónicas o de otro tipo), ofrecen servicios de oficina, servicios de
mensajería
de correo electrónico, servicios de mensajería o servicios similares que tienen como
objetivo
ayudar a la Compañía a recopilar y almacenar.
3. Por el presente, el Cliente acepta que la
Compañía,
y los agentes que actúan en nombre de la Compañía realicen verificaciones de crédito y
ver
veritifiaciones para establecer la identidad del Cliente, incluidas verificaciones para
prevenir el lavado de dinero, cumplimiento normativo y verificaciones para prevenir el
fraude, que, de acuerdo con en la opinión de la Compañía, son necesarios o deseables,
incluida
la solicitud de un certificado del banco del Cliente u otra institución de crédito. El
Cliente
acepta que cualquier tercero mencionado en este artículo puede proporcionar cualquier
información
sobre el Cliente a la Compañía y otras organizaciones relacionadas con el suministro
de información crediticia, la prevención del fraude y/o la comisión de un delito y/o
lavado de
dinero, para otros fines similares o con la intención de cubrir las deudas
correspondientes.
4. Por la presente, el Cliente otorga a la
Compañía la
autoridad para contactar al Cliente por correo electrónico, teléfono o correo postal
para
brindarle información sobre los productos y servicios proporcionados por la Compañía. El
Cliente
acepta que la Empresa tiene derecho a utilizar los datos del Cliente para este fin
durante
el periodo en que el Cliente tenga una Cuenta con la Empresa y después de que se cierre
la Cuenta.
5. Si los intereses del Cliente están
representados por un
Representante, el Cliente acepta que la Compañía tiene derecho a intercambiar
información con
dicho Representante, a fin de garantizar el cumplimiento de las obligaciones con la
Compañía
previstas en este Acuerdo. Esto puede significar, entre otras cosas, la divulgación de
los
datos personales y la información financiera del Cliente, información sobre la
aplicación del
Cliente, la actividad comercial en la Cuenta y/o el comportamiento del Cliente al
trabajar con
la Cuenta y/o el uso del Cliente de la Empresa, dispositivos (incluido el uso por parte
del
cliente de las herramientas de capacitación y los sistemas de simulación comercial de la
Compañía). Si el Cliente ya no desea transferir dicha información a la Compañía, debe
enviar
una notificación al respecto a la dirección de la Compañía.
6. Por la presente, el Cliente acepta que la
Compañía
tiene derecho a mantener el historial de correspondencia con el Cliente, rastrear (y
también
guardar) todos los mensajes electrónicos y mensajes de correo electrónicos enviados por
la
Compañía. Todos estos registros son propiedad de la Compañía y pueden ser utilizados por
la
Compañía, entre otras cosas, en caso de disputa entre el Cliente y la Compañía o con
fines
educativos. Las conversaciones telefónicas entre el Cliente y la Compañía pueden ser
grabadas
y almacenadas por la Compañía. El Cliente declara por la presente que estas grabaciones
son
propiedad de la Compañía y reconoce que tales grabaciones constituyen prueba irrefutable
de órdenes o conversaciones registradas de esta manera.